Retraite
Le bilan retraite
Reconstituer toute votre carrière, repérer les erreurs de votre relevé, lancer les corrections auprès des caisses et comparer vos scénarios de départ : pour partir au meilleur moment, dans les meilleures conditions.
En bref
Conseiller en Investissements Financiers · ORIAS n° 12068927 · membre de l’ANACOFI
Qu’est-ce qu’un bilan retraite ?
Bien plus qu’une simple simulation
Le bilan retraite fait un retour complet sur l’ensemble de votre carrière. L’anticiper vous donne une vision claire de vos futurs besoins en prévoyance et en épargne, et vous aide à optimiser le montant de votre pension.
Une analyse complète
Toute votre carrière est analysée et contrôlée : un véritable outil de pilotage de votre fin de carrière.
Exigence et pédagogie
Exigence, précision et pédagogie sont au cœur de notre accompagnement.
Une restitution en face à face
Un conseiller spécialiste vous présente l’ensemble des scénarios et s’assure de votre compréhension.
Vos autres conseils associés
Une relation étroite avec vos experts-comptables, avocats, assureurs et chambres consulaires.
Le déroulement
Une étude sur plusieurs mois
La durée globale de l’étude est comprise entre 6 et 9 mois selon votre profil et votre carrière : le temps de collecter vos relevés, de les vérifier et d’obtenir les corrections auprès des caisses de retraite.
Ce que nous vérifions avec vous
Notre méthode
Comment se déroule votre bilan retraite ?
1
Le bilan
Un premier rendez-vous offert pour faire le point sur votre situation, vos revenus et vos projets.
2
La stratégie
Une recommandation écrite et argumentée, avec les solutions retenues, leurs frais et leurs risques.
3
Le suivi
Un point régulier pour ajuster votre stratégie selon les marchés, la fiscalité et l’évolution de votre situation.
Questions fréquentes
À quel moment faire son bilan retraite ?
Idéalement 5 à 10 ans avant votre départ : il reste alors le temps de corriger les erreurs de votre relevé et d’ajuster votre stratégie.
Que faut-il fournir ?
Votre relevé de carrière et les documents qui permettent de vérifier vos périodes d’activité. Nous vous indiquons précisément la liste lors du premier rendez-vous.
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Le premier échange de 30 minutes est offert et sans engagement.
Votre conseiller
Frédéric Fernandez
Président d’Ovalie Consulting, conseiller en gestion de patrimoine à Blagnac et Toulouse. Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ANACOFI, ORIAS n° 12068927.
Les placements financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.