Nos solutions
Préparer votre retraite
Bien préparer sa retraite pour la vivre pleinement. L’espérance de vie s’allonge, la dépendance coûte plus cher : anticiper dès le début de sa carrière est devenu indispensable.
En bref
Conseiller en Investissements Financiers · ORIAS n° 12068927 · membre de l’ANACOFI
Maintenir son niveau de vie
Ne pas attendre la fin de sa carrière
Pour qu’elle ne soit pas redoutée, la retraite se prépare à l’avance. Il faut penser à vos futures dépenses, en matière de santé en particulier, puis définir vos objectifs et une stratégie patrimoniale adaptée.
L’idéal est de se constituer un capital ou une rente, pour compléter la retraite versée par les régimes obligatoires, bien souvent insuffisante.
Résidence principale
Acquérir tôt sa résidence principale, pour ne plus avoir de loyer à la retraite.
Immobilier et SCPI
L’immobilier locatif ou une SCPI de rendement pour viser des revenus complémentaires.
Nos SCPI →Assurance vie
Épargner et répartir son épargne avec une fiscalité avantageuse.
Plan d’épargne retraite
Des versements déductibles dans certaines limites, une sortie en capital ou en rente.
Étude PER gratuite →Un patrimoine diversifié
Plusieurs supports pour votre stratégie retraite
Il existe de nombreux supports pour préparer votre retraite. Épargner sur un contrat d’assurance vie ou sur un plan d’épargne retraite (PER) est aussi un moyen d’optimiser votre situation fiscale et de répartir votre épargne.
Nous vous accompagnons dans cette transition, avec des solutions adaptées à vos besoins.
Ce que nous étudions avec vous
Notre méthode
Comment préparer votre retraite ?
1
Le bilan
Un premier rendez-vous offert pour faire le point sur votre situation, vos revenus et vos projets.
2
La stratégie
Une recommandation écrite et argumentée, avec les solutions retenues, leurs frais et leurs risques.
3
Le suivi
Un point régulier pour ajuster votre stratégie selon les marchés, la fiscalité et l’évolution de votre situation.
Questions fréquentes
À quel âge faut-il commencer à préparer sa retraite ?
Le plus tôt possible. Un bilan retraite 5 à 10 ans avant le départ permet aussi de vérifier votre relevé de carrière.
Le PER est-il intéressant pour moi ?
Ses versements sont déductibles du revenu imposable dans certaines limites, ce qui est surtout intéressant avec une tranche d’imposition élevée. L’épargne reste bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé (achat de la résidence principale, accidents de la vie).
Proposez-vous des bilans retraite ?
Oui : estimation de vos pensions, vérification de votre carrière et pistes pour compléter vos revenus. Découvrir le bilan retraite.
Votre conseiller
Frédéric Fernandez
Président d’Ovalie Consulting, conseiller en gestion de patrimoine à Blagnac et Toulouse. Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ANACOFI, ORIAS n° 12068927.
Les placements financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.