Nos solutions
Transmettre votre patrimoine
Préparer sa succession s’anticipe, bien avant la retraite. Plus vous y pensez tôt, plus vous protégez vos proches et plus vous pouvez réduire le coût de la transmission.
En bref
Conseiller en Investissements Financiers · ORIAS n° 12068927 · membre de l’ANACOFI
Une étape essentielle pour vos proches
Protéger votre famille et transmettre dans de bonnes conditions
Transmettre son patrimoine à ses enfants et protéger son conjoint des aléas de la vie : c’est le souci légitime de tous ceux qui se préoccupent de l’avenir de leur famille, tout comme diminuer les droits de succession et éviter les litiges familiaux.
Donations
Dons manuels, donation-partage en faveur de vos enfants : transmettre de son vivant en profitant des abattements.
Protection du conjoint
Donation entre époux (au dernier vivant), choix du régime matrimonial : préserver le conjoint survivant.
Testament
Organiser la répartition de vos biens et exprimer vos volontés, avec votre notaire.
Assurance vie
Transmettre un capital hors succession, avec une fiscalité propre selon l’âge des versements.
En savoir plus →Anticiper
De votre vivant ou après votre décès
Un patrimoine se transmet aussi de son vivant, en profitant des avantages fiscaux des donations, en prenant garde aux risques des donations déguisées.
Vous pouvez également préparer votre succession après votre décès, grâce à la donation au dernier vivant, à un testament ou par le biais de contrats d’assurance vie. Chaque stratégie est personnelle : nous l’adaptons à votre histoire professionnelle et familiale.
Ce que nous étudions avec vous
Décès d'un proche : nous vous accompagnons
Documents, courriers, inventaire du patrimoine, déclarations fiscales : en moins d'une minute, découvrez comment nous aidons le conjoint et les proches à régler la succession, à domicile ou au cabinet de Blagnac.
Vidéo de 46 secondes · lecture au clic
Notre méthode
Comment préparer votre transmission ?
1
Le bilan
Un premier rendez-vous offert pour faire le point sur votre situation, vos revenus et vos projets.
2
La stratégie
Une recommandation écrite et argumentée, avec les solutions retenues, leurs frais et leurs risques.
3
Le suivi
Un point régulier pour ajuster votre stratégie selon les marchés, la fiscalité et l’évolution de votre situation.
Membre de l'Airbus Seniors' Club ?
Ovalie Consulting est partenaire agréé par l'Airbus Seniors Club pour l'accompagnement des familles lors d'une succession et les réunions d'information sur la transmission.
Questions fréquentes
Quand faut-il préparer sa succession ?
Le plus tôt possible. Les donations bénéficient d’abattements renouvelables tous les 15 ans, par exemple 100 000 € par parent et par enfant (article 779 du Code général des impôts).
L’assurance vie est-elle utile pour transmettre ?
Oui. Les capitaux sont transmis hors succession, avec une fiscalité propre selon l’âge des versements, notamment un abattement de 152 500 € par bénéficiaire sur les primes versées avant 70 ans (article 990 I du Code général des impôts).
Travaillez-vous avec un notaire ?
Si vous avez déjà un notaire, nous pouvons échanger avec lui si vous le souhaitez. Si vous n’êtes pas accompagné, nous pouvons vous mettre en relation avec des notaires avec qui nous collaborons pour nos clients, en toute transparence : ils sont indépendants de nos partenaires et vous restez libre de votre choix. Les actes (donation-partage, testament authentique…) sont rédigés par le notaire.
Votre conseiller
Frédéric Fernandez
Président d’Ovalie Consulting, conseiller en gestion de patrimoine à Blagnac et Toulouse. Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ANACOFI, ORIAS n° 12068927.
Les placements financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.