Nos solutions
Constituer votre patrimoine
Immobilier, actions, assurance vie : investir est une décision qui se réfléchit au cas par cas. Nous déterminons avec vous les investissements adaptés à votre situation professionnelle et personnelle.
En bref
Conseiller en Investissements Financiers · ORIAS n° 12068927 · membre de l’ANACOFI
Investir intelligemment
Un patrimoine sain et équilibré
De nombreuses possibilités, supports et placements s’offrent à vous. L’essentiel est de choisir les investissements appropriés à votre situation : investir intelligemment, c’est aussi préparer votre retraite et votre succession.
Placements sécurisés
Un capital garanti ou peu risqué, pour la part de votre épargne qui doit rester stable.
Placements dynamiques
Des investissements plus risqués, au potentiel de rendement plus élevé, sur le long terme.
Immobilier
Résidence principale, immobilier locatif ou SCPI : la pierre comme socle du patrimoine.
Nos SCPI →Épargne régulière
Des versements programmés pour construire votre patrimoine progressivement.
Diversifier
Mixer sécurité et performance
Pour un patrimoine sain et équilibré, vous devez diversifier vos placements : des placements peu risqués où le capital est garanti, et des investissements plus risqués mais dont la rentabilité potentielle est plus élevée.
L’idéal est de mixer les deux, selon votre profil d’investisseur et vos capacités financières. Qu’il s’agisse d’actions, de fonds ou d’assurances, nous élaborons pour vous une stratégie d’investissement individuelle pour faire évoluer votre patrimoine.
Ce que nous étudions avec vous
Notre méthode
Comment constituer votre patrimoine ?
1
Le bilan
Un premier rendez-vous offert pour faire le point sur votre situation, vos revenus et vos projets.
2
La stratégie
Une recommandation écrite et argumentée, avec les solutions retenues, leurs frais et leurs risques.
3
Le suivi
Un point régulier pour ajuster votre stratégie selon les marchés, la fiscalité et l’évolution de votre situation.
Questions fréquentes
Faut-il déjà avoir de l’épargne pour commencer ?
Non. Un patrimoine peut se constituer progressivement, par des versements réguliers ou par un investissement financé à crédit. Nous adaptons la stratégie à votre capacité d’épargne.
Vaut-il mieux investir dans l’immobilier ou en placements financiers ?
Les deux sont complémentaires. La bonne répartition dépend de votre profil de risque, de votre horizon et de votre capacité d’épargne.
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Le premier échange de 30 minutes est offert et sans engagement.
Votre conseiller
Frédéric Fernandez
Président d’Ovalie Consulting, conseiller en gestion de patrimoine à Blagnac et Toulouse. Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ANACOFI, ORIAS n° 12068927.
Les placements financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.