Transparence
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ? Chez Ovalie Consulting, à Blagnac, le premier rendez-vous est offert, et vous savez toujours, avant de vous engager, comment le cabinet est rémunéré. Voici nos règles, telles qu’elles figurent dans notre document d’entrée en relation.
Nos deux modes de rémunération
Pour une mission de conseil spécifique
Des honoraires peuvent être facturés pour une mission de conseil spécifique (bilan patrimonial approfondi, étude fiscale, stratégie de transmission…).
Toujours sur devis, remis avant toute prestation et validé par vous dans une lettre de mission. Une grille tarifaire de nos missions est disponible sur simple demande.
Quand nous mettons en place une solution
Lorsque le conseil est suivi de la souscription d’un placement, d’un contrat d’assurance ou d’un investissement, le cabinet est rémunéré par une fraction des frais prélevés par le fournisseur du produit (société de gestion, assureur, promoteur…).
Ces frais ne s’ajoutent pas au prix du produit : ce sont ceux que vous paieriez de toute façon en souscrivant ce produit. Ils vous sont communiqués avant la souscription.
Le détail des commissions sur les placements financiers
Lorsque la prestation de conseil en investissements financiers est suivie d’une intermédiation sur des produits financiers, votre conseiller peut recevoir :
| Nature | Part pouvant revenir au cabinet |
|---|---|
| Frais de gestion des OPC monétaires | jusqu’à 0,5 % |
| Frais de gestion des autres catégories (actions, obligations, OPC diversifiés, fonds à formule, autres parts de sociétés) | jusqu’à 1,5 % |
| Frais de souscription et « re-offer » | de 1 à 3 % |
| Frais de transaction et droits de garde | une partie |
À cela peuvent s’ajouter d’autres avantages non monétaires appropriés. Conformément à l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, vous pouvez obtenir, avec notre aide, des informations plus précises auprès de l’établissement teneur de compte ou du producteur.
Assurance, immobilier, crédit
- Assurance vie, prévoyance, PER assurantiel : en tant que courtier en assurance, le cabinet est rémunéré par des commissions versées par les compagnies d’assurance partenaires.
- Immobilier (carte de transaction) : les honoraires sont versés par les promoteurs partenaires, dans le cadre de conventions.
- Crédit (intermédiaire en opérations de banque) : le montant de la rémunération perçue de l’établissement de crédit et ses modalités de calcul vous sont communiqués.
Un conseil « non indépendant » : ce que cela veut dire
La réglementation impose à chaque conseiller d’indiquer s’il fournit un conseil « indépendant » ou « non indépendant ». Ovalie Consulting fournit ses conseils en investissement de manière non indépendante au sens de l’article 325-5 du Règlement général de l’AMF. Concrètement :
- le cabinet peut conserver les commissions versées par les fournisseurs des produits ;
- il évalue un éventail suffisant de solutions, y compris de partenaires avec lesquels il entretient des relations contractuelles ;
- ce statut est indiqué dès le premier rendez-vous dans le document d’entrée en relation.
Nos engagements
- fonder nos conseils sur une analyse objective de votre situation ;
- faire nos préconisations sur la base d’un choix rigoureux et renouvelé de partenaires ;
- respecter le secret professionnel ;
- faire appel à d’autres professionnels (notaire, avocat, expert-comptable) quand votre intérêt l’exige ;
- vous remettre un rapport écrit qui justifie nos recommandations, avec leurs frais et leurs risques.
Questions fréquentes
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est offert et sans engagement, au cabinet de Blagnac, chez vous ou par téléphone.
Dois-je obligatoirement payer des honoraires ?
Non. Des honoraires ne sont facturés que pour une mission de conseil spécifique, sur devis accepté par vous au préalable. Lorsque vous souscrivez une solution par notre intermédiaire, le cabinet est rémunéré par une partie des frais du produit.
Comment connaître le montant exact perçu par le cabinet ?
Les frais de chaque solution vous sont présentés avant souscription. Vous pouvez aussi nous demander le détail de la rémunération du cabinet, et obtenir avec notre aide des informations plus précises auprès du teneur de compte ou du producteur.
Une question sur nos honoraires ?
Demandez notre grille tarifaire ou prenez votre premier rendez-vous offert.
Ovalie Consulting, SAS au capital de 10 000 €, 227 route de Grenade, 31700 Blagnac – ORIAS n° 12068927 (www.orias.fr) : Conseiller en Investissements Financiers fournissant des conseils de manière non indépendante au sens de l’article 325-5 du RGAMF, membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’AMF ; courtier en assurance ; intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement ; carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2018 000 032 639. Informations issues de notre document d’entrée en relation ; elles ne constituent pas un conseil personnalisé.