Nos solutions
Optimiser vos placements
Livret, assurance vie, PEA, SCPI : chaque placement répond à un besoin précis. Nous vous aidons à choisir les bons supports dans chaque catégorie, selon vos objectifs et votre profil de risque.
En bref
Conseiller en Investissements Financiers · ORIAS n° 12068927 · membre de l’ANACOFI
À chaque besoin son placement
Il n’y a pas de solution unique
Il existe de nombreuses solutions pour optimiser vos placements, et chacune a sa fiscalité. Que vous vouliez constituer une épargne de précaution, financer des projets ou faire fructifier votre argent, chaque épargnant a des besoins différents : il y a autant de profils d’investisseurs que de stratégies de placement.
Épargne de précaution
Livrets réglementés pour l’argent disponible au quotidien et les imprévus.
Assurance vie
Épargner sur le long terme avec une fiscalité avantageuse, en France ou au Luxembourg.
En savoir plus →Bourse et PEA
Investir en actions et réduire la fiscalité des plus-values grâce au plan d’épargne en actions.
Immobilier (SCPI)
Viser des revenus potentiels réguliers, sans les contraintes de la gestion locative.
Nos SCPI →Stratégie de placement
Diversifiez votre portefeuille
Quels que soient vos objectifs patrimoniaux, l’idéal est de diversifier vos placements et vos actifs. Cela vous protège mieux des aléas économiques et équilibre votre patrimoine entre placements sécurisés et placements plus dynamiques.
Certains placements de long terme sont plus rémunérateurs mais présentent un risque de perte en capital ; d’autres, à court ou moyen terme, ont un risque nul ou modéré et restent disponibles, avec un rendement plus faible. L’important est de choisir les produits adaptés à votre situation : c’est pourquoi nous commençons toujours par connaître votre profil de risque.
Ce que nous étudions avec vous
Notre méthode
Comment optimiser vos placements ?
1
Le bilan
Un premier rendez-vous offert pour faire le point sur votre situation, vos revenus et vos projets.
2
La stratégie
Une recommandation écrite et argumentée, avec les solutions retenues, leurs frais et leurs risques.
3
Le suivi
Un point régulier pour ajuster votre stratégie selon les marchés, la fiscalité et l’évolution de votre situation.
Questions fréquentes
Faut-il un capital important pour se faire accompagner ?
Non. Nous accompagnons aussi bien un premier placement qu’un patrimoine déjà constitué ; la stratégie s’adapte à vos moyens et à vos projets.
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Le premier échange de 30 minutes est offert et sans engagement.
Mes placements actuels peuvent-ils être conservés ?
Oui, nous partons toujours de l’existant. Un contrat d’assurance vie ancien conserve par exemple son antériorité fiscale : nous ne recommandons un changement que s’il est justifié dans votre intérêt.
Votre conseiller
Frédéric Fernandez
Président d’Ovalie Consulting, conseiller en gestion de patrimoine à Blagnac et Toulouse. Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ANACOFI, ORIAS n° 12068927.
Les placements financiers et immobiliers présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.